学习投资者适当性管理——切实保护投资者权益

今年“3.15国际消费者权益日”期间,我部把对适当性管理办法的宣传重点纳入投资者保护主题教育内容,并开展了一系列的内部培训工作，针对性地开展线上线下专题投教活动,自上而下深化同事对适当性管理制度的了解和认识,倡导理性投资,切实保护投资者合法权益。

2017年3月13日，我部开展了以“3.15国际者消费权益日”投资者适当性管理为主题的内部培训会，进行学习投资者适当性管理。培训会主要介绍了新版的《证券期货投资者适当性管理办法》发行的历史背景与办法实施的现实意义，并从内容上介绍了证券营业部如何对投资者进行投资者适当性管理，了解普通投资者与专业投资者的区别，全方位对该《办法》进行解读，从营业部同事入手，掌握如何在日常工作中进行投资者适当性管理，从而更好地保护投资者的权益。除此以外,公司牵头全国所有分支机构全面开展3.15投资者适当性管理主题活动,利用营业场所进行宣传,包括营业厅显示屏、投教园地、发放折页等方式开展投资者适当性管理宣传。总部也在2017年度第六期“泛资管大讲堂”专题培训会议中也对我们日常工作中如何进行投资者权益保护做了指导。

此外，根据《办法》的核心要求经营机构对投资者进行科学分类，把“了解客户”、“了解产品”、“客户与产品匹配”、“风险揭示”作为基本的经营原则。营业部也进行了相应的制度建设与合规负责人的管理制度。在日常的展业过程，我部从业人员自身对新版的《证券期货投资者适当性管理办法》进行全面的学习，提高投资者权益保护的意识。合规负责人对同事的展业过程进行合规审查，营业部经理会成员进行全程的监督，切实履行投资者权益保护。在实际工作中，也将客户进行了分类，及时联系客户进行个人风险测评更新，掌握客户在不同年龄阶段风险承受能力的变更状况。同时我部也专门设立中小投资者纠纷协调人，对客户可能出现的投诉问题进行处理与解决，妥善处理各种投诉与纠纷，从而切实保护投资者的利益。

一直以来，我部实际践行投资者权益保护，公司自上而下层层推进，线上线下结合的方式，内部对投资者适当性管理进行学习，提高维护投资者合法权益的意识。此外，我部在日常展业过程，进行合规经营，接受公司内部的合规审查，切实履行投资者权益保护工作。本次 “3.15国际消费者权益日”主题系列投教活动,将《证券期货投资者适当性管理办法》的学习与宣传纳入投资者保护主题教育内容,深入宣传经营机构应当履行的适当性管理义务,关爱中小投资者，让投资者教育在得到了有效广泛的传播，倡导理性投资。