2024年12月27日 星期五
春节过后，市场回暖，个股行情逐步展开。客户投资热情回升，怎么投资？怎么理性投资？如何引导投资者不盲目跟风投资？
面对这一系列问题，且一些投资者较为关心的疑问，国信证券柳州营业部于2019年2月24上午10点，在营业部内部举办了一场以“安全边际派理性投资”为主题的投资者教育活动。
在活动正式开始前，国信证券安排投资者进行签到，并现场发放“安全边际派理性投资”折页让投资者有个粗略认识。活动开始后，柳州营业部投资顾问结合了当前行情讲解了如何理性投资的重要性，并运用安全边际派的理论给予客户一套可操行较强的方式做到理性投资。
投顾老师向到场的投资者解读了如何正确认识投资，投资与其说是一门科学，不如说是一门艺术，需要建立对家庭资产整体的规划，还需要综合考虑个人的资金多寡，自己在金融方面的能力，包括知识、经验和性格等等的进行统筹规划。大体而言，可以参考以下3种百分比的方式进行配比：
家庭资产配置“70-20-10”的原则，即70%的资金进行股票类的投资，通过长期的、持续的投资，其本金和收益是改善生活、未来的子女教育或退休后的养老等；20%的资金投资于保本升值的债券类的资产，可以用于解决家庭突发事件的较大开支，例如家庭成员出现意外事故或重大疾病时，就不必卖车卖房，股票低位套现，到处借钱；10%的资金投资于流动性好的现金类品种，一般用于3-6个月的短期消费。
如何理性投资？
沃伦·巴菲特说过“要想在一生中获得投资的成功，并不需要顶级的智商、超凡的商业头脑或秘密的信息，而是需要一个稳妥的思考框架作为决策的基础，并且有能力控制自己的情绪，使其不会对这种思考框架造成侵蚀。”查理·芒格告诉我们，要想获得成功就要避免失败。如果我们找到如何在股市中失败的方法，并避免重蹈覆辙，就意味着成功。我们看过许多投资者暂且告败的历史，其原因无外乎就是追涨杀跌、频繁交易和集中持股。在我们日常工作中碰到最多的两种错误的买股票方式是：第一，追高买入。2015年高位买入中国中车和全通教育的人，都是只看到的短期快速盈利，而无视高位的风险；他们一定不会觉得自己会接下最后一棒，并断言还会继续新高，类似的例子比比皆是。相当多的人，企图做到短期择时成功，在频繁交易中找到交易的圣杯。第二，盲目投资。常常会有客户找我们，说同事/朋友/亲戚推荐我买的股票套这么深，你帮我看看怎么样。所以成功选股的公式=不要追高买入+不要盲目投资=安全边际+能力圈。
过度看涨牛市或者过度看跌熊市与人的本性相违背，要一个普通的投资者在市场超过某个点位时克服贪婪而减仓，或者在市场持续下跌后克服恐惧增仓，说起来容易做起来难。可“安全边际派”给出了能够在实战中参考的指南，“安全边际派”作为一门科学的投资哲学遵循了三个基本原则：基本的安全性，选择的方法具备可操作性，以及有望获得满意的结果。
投资者表示此次活动受益匪浅，并充分认识到听小道消息，盲目追涨杀跌不可取。会后，投资者填写了满意度调查问卷，根据问卷情况上看，大多数投资者对此表示满意。
