2024年12月22日 星期日
【基本情况】
某证券营业部客户苏某通过12386热线反映，该营业部早在2016年初就推出佣金优惠，把A股新开户账户交易的佣金收取标准从千分之三下调到万分之三，但至2017年10月份营业部一直未告知客户佣金调整事项，期间继续按原标准向苏某收取佣金费用，苏某认为该营业部未尽到告知义务，故投诉要求营业部纠正错误并退还多收取的佣金。
【调解结果】
接到此投诉事项，内蒙古证监局组织内蒙古证券期货业协会调解员对案情进行了分析，了解到在相关佣金标准下调后，该营业部确未向苏某告知相关事宜，营业部承认在佣金方面未尽好告知义务，向苏某表示歉意，并退还多收取的佣金，苏某表示理解。
根据中国证券业协会2014年发布的《证券交易委托代理协议指引》第二十条规定：“甲方委托乙方买卖证券成交的，应当依法缴纳税费并按约定向乙方交纳佣金及其他服务费”。根据该条内容，证券经营机构应按约定收取乙方佣金，并有提前告知投资者佣金费率的义务，投资者对于佣金费率有知情权。从上述规定可知，本案中的证券营业部未将佣金费率变动提前告知投资者，这种做法损害了投资者的知情权。
【案例评析】
本案主要是由于证券分支机构未履行好告知义务引起的。据了解，部分证券经营机构在开立证券账户时，如果投资者不询问佣金收取标准，营业部就不主动告知，而是按系统默认佣金费率收取，等事后投资者投诉时再为其调整佣金。《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》（国办发〔2015〕81号）明确规定：“保障金融消费者知情权。金融机构应当以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险……”。佣金是影响投资者决策的信息之一，因此，在投资者开立证券账户时，证券公司应主动明确告知投资者佣金费率的具体标准；就投资者而言，在开户前也应了解好相关费用的收取情况，减少不必要的损失。